З 28 квітня 2020 року в Україні набули чинності нові вимоги до здійснення платежів відповідно до Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Про це повідомляє НБУ.
Відтепер платіжні системи повинні:
супроводжувати грошові перекази інформацією про платника та одержувача переказу;
забезпечувати наявність та повноту інформації про платника та одержувача платежу;
встановлювати запобіжні заходи, спрямовані на протидію маніпуляціям з грошима, одержаними від злочинів, пов’язаних з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму.
Згідно з Законом, фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує 400 тис. грн за наявності однієї або більше таких ознак:
зарахування або переказ коштів;
надання або отримання кредиту (позики);
здійснення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін – учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом;
фінансові операції політично значущих осіб, членів їх сім’ї та/або пов’язаних осіб;
фінансові операції із переказу коштів за кордон (в тому числі до держав, віднесених Кабінетом Міністрів України до офшорних зон);
фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів).
Закон не стосується сум менше 5 тис. грн і не блокує перекази понад цей ліміт. Більш того, йдеться лише про готівку й електронні гаманці.
Джерело:https://agrotimes.ua/
